Category : ตลาดหลักทรัพย์

ประโยชน์ของซอฟท์แวร์จัดการการลงทุน

ประโยชน์ของซอฟท์แวร์จัดการการลงทุน

เมื่อพูดถึงการลงทุนส่วนบุคคลขนาดเล็กและงบประมาณสำหรับครอบครัวคนส่วนใหญ่ไม่มีปัญหาในการใช้โปรแกรมเช่น Microsoft Excel, Google ชีตหรือเครื่องมือสเปรดชีตอื่น ๆ เพื่อติดตามและจัดการการเงินของตน เครื่องมือเหล่านี้สามารถเป็นประโยชน์กับมืออาชีพด้านการเงินได้ แต่โดยปกติแล้วจะมีมาโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อรายชื่อลูกค้าเติบโตขึ้นสเปรดเลย์ง่ายๆและซอฟต์แวร์ฐานข้อมูลฟรีก็ไม่สามารถติดตามได้ 401 (k) s, สินทรัพย์นอกชายฝั่ง, การชำระบัญชีแบบมีโครงสร้าง, หุ้น, พันธบัตรและบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์โดยทั่วไปเครื่องมือเหล่านี้มักไม่เพียงพอ ตอนนี้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่หันมาให้ซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอขั้นสูง

โปรแกรมที่ซับซ้อนเหล่านี้สามารถใช้เป็นทุกอย่างตั้งแต่โซลูชันการจัดการบำเหน็จบำนาญของ บริษัท ไปจนถึงระบบป้องกันความเสี่ยงแบบครบวงจร พวกเขาให้การวิเคราะห์เรียลไทม์ของตลาดต่างๆรวมถึงการจำลองสถานการณ์และการคาดการณ์แนวโน้มขั้นสูงตลอดจนสถิติเชิงลึกและการรายงานเกี่ยวกับรายได้แต่ละประเภทและระดับของสินทรัพย์ นี่เป็นกุญแจสำคัญในการติดต่อกับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงหรือเกี่ยวข้องกับบัญชี บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีความหลากหลายสูง ผู้จัดการกองทุนยังพึ่งพาเหล่านี้เพื่อสร้างระบบการป้องกันความเสี่ยงที่ครอบคลุมซึ่งจะช่วยให้พวกเขาสามารถติดตามและตรวจสอบการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง (โดยปกติมักจะผันผวน) ซึ่งสร้างรายได้เหล่านี้ โปรแกรมเหล่านี้มักใช้โดยผู้ที่มีพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายสูงเป็นโซลูชันซอฟต์แวร์การจัดการสินทรัพย์ ความมั่งคั่งส่วนบุคคลหรือองค์กรเติบโตขึ้นโดยทั่วไปนักลงทุนมักจะกระจายความมั่งคั่งให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ซอฟแวร์การจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดีทำให้สิ่งที่ครั้งหนึ่งเคยเป็นสิ่งที่เต็มไปด้วยความมุ่งมั่นค่อนข้างง่าย

การเลือกซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตการลงทุน

เมื่อถึงเวลาที่คุณจะเปลี่ยนจากสเปรดชีตพื้นฐานไปจนถึงซอฟต์แวร์การจัดการสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นมีบางสิ่งที่คุณต้องพิจารณา อันดับแรกคุณกำลังจัดการด้านการเงินสำหรับ บริษัท ลูกค้ารายบุคคลในแต่ละกรณีหรือเพียงเพื่อรายได้ส่วนบุคคลของคุณเองและรายได้?

หากคุณกำลังทำงานร่วมกับ บริษัท ให้แน่ใจว่าได้เลือกข้อกำหนดที่เหมาะสมกับระบบอื่น ๆ ที่มีอยู่แล้วและตรวจสอบให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดในการตรวจสอบและข้อกำหนดของคุณ อุตสาหกรรมที่แตกต่างกันมีมาตรฐานแตกต่างกันดังนั้นนี่คือสิ่งที่คุณต้องวิจัยเกี่ยวกับพื้นที่โดยเฉพาะของคุณ ในกรณีนี้คุณจะต้องการบางอย่างที่สมาชิกในองค์กรของคุณได้รับการตรวจสอบอย่างหนักโดยเฉพาะผู้ที่รับผิดชอบในการรักษาความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยตลอดจนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและมาตรฐานการรายงาน

หากคุณเป็นนักวิชาชีพการเงินอิสระคุณมีความกังวลเช่นเดียวกับผู้จัดการฝ่ายการเงินขององค์กรที่แสวงหาระบบกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือระบบการจัดการพอร์ตการลงทุนอื่น ๆ เช่นเดียวกับอีก 2-3 บัญชีเช่นการรักษาบัญชีลูกค้าแยกและปลอดภัย